Автоматизируем расчёт комиссий в Битрикс24: кейс страхового брокера
Раньше комиссии менеджерам и риелторам считали вручную в Excel: сложная схема (страховая + банк + вид сделки), индивидуальные условия, ошибки и споры с риелторами. На одну сделку уходило 5–10 минут.
Что сделали:
- встроенный модуль расчёта комиссий в Битрикс24;
- авторасчёт при переходе сделки на нужный этап воронки;
- матрица комиссий и персональные ставки — настройка без программиста;
- блокировка расчёта и полное логирование.
Результат: расчёт меньше 2 секунд вместо 5–10 минут, ошибки сведены к нулю, изменение тарифов — 15–20 минут вместо 4–5 часов, споры с риелторами исключены.
Нужна такая же автоматизация? Напишите нам!
Клиент
Крупный страховой брокер, специализирующийся на ипотечном страховании, страховании имущества и страховании от несчастных случаев. В портфеле компании — более 10 страховых продуктов, среди партнёров — ведущие российские банки и страховые компании. Штат отдела продаж — 15 менеджеров, постоянная работа с десятками риелторов-партнёров.
Проблема
- До внедрения модуля расчёт комиссий для менеджеров и риелторов выполнялся полностью вручную:
- Менеджеры и риелторы получали вознаграждение по сложной многофакторной схеме: процент зависел от комбинации страховой компании, банка и вида сделки (новая / пролонгация)
- Существовали индивидуальные условия для отдельных сотрудников и партнёров-риелторов
- Расчёты велись в Excel-таблицах, что занимало у сотрудников до 2–3 часов в неделю
- Регулярно возникали ошибки из-за человеческого фактора: неверно подставленный процент, пропущенная пролонгация, путаница в индивидуальных ставках
- Споры с риелторами по суммам вознаграждения требовали дополнительного времени на сверку
Компания использовала Битрикс24 как основную CRM-систему, но функционал расчёта комиссий был полностью вынесен за её пределы.
Решение
Мы разработали специализированный модуль расчёта комиссий для Битрикс24, который полностью автоматизировал процесс
Архитектура решения
- Нативная интеграция с Битрикс24 — модуль встроен непосредственно в CRM-систему клиента
- Расчёт запускается автоматически при переходе сделки на заданный этап воронки (например, «Полис выдан»)
- Поддерживаются как процентные, так и фиксированные модели комиссий
Основные компоненты
|
Компонент |
Описание |
|
Конфигуратор полей |
Администратор выбирает, какие поля CRM использовать для расчёта (банк, СК, вид сделки, ответственный, риелтор) и куда записывать результаты |
|
Матрица комиссий |
Трёхмерная таблица: Страховая компания → Банк → Вид сделки → (% менеджера, % риелтора). Быстрое редактирование, поиск, массовое копирование значений |
|
Персональные ставки |
Настройка индивидуальных условий для конкретных менеджеров и риелторов с приоритетом над общей матрицей |
|
Блокировка расчёта |
Поле «Да/Нет» для отключения автоматического расчёта по отдельным сделкам |
|
Логирование |
Фиксация всех изменений настроек и расчётных операций для полной прозрачности |
Логика работы
-
Сделка переходит на триггерный этап воронки
-
Система извлекает данные: банк, СК, вид сделки, ответственного, риелтора, сумму
-
Поиск условий для менеджера: сначала персональные ставки → при отсутствии — общая матрица
-
Поиск условий для риелтора: аналогичный приоритет
-
Расчёт суммы комиссии = Сумма сделки × (Процент / 100)
-
Автоматическая запись результатов в указанные поля сделки
Результаты
|
Показатель |
До внедрения |
После внедрения |
|
Время на расчёт одной сделки |
5–10 минут |
< 2 секунд |
|
Ошибки в расчётах |
~8–10% сделок |
0% (исключены полностью) |
|
Время администратора на настройку условий |
4–5 часов при изменении тарифов |
15–20 минут |
|
Споры с риелторами по суммам |
Регулярно |
Полностью исключены |
|
Прозрачность мотивации |
Низкая |
100% (все видят свои начисления) |
Технические детали
- Платформа: Битрикс24
- Срок разработки: 8 рабочих дней
- Объём данных: Матрица на 45 страховых компаний × 12 банков × 4 вида сделок
- Нагрузка: ~200 расчётов в день, пиковые значения до 500
- Особенность: полная адаптация под бизнес-процессы клиента, включая нестандартные сценарии пролонгации
